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하나금융그룹, '자금세탁방지 머신러닝 모형' 자체 개발

[디지털데일리 박세아 기자] 하나금융그룹은 하나은행과 하나금융티아이 사내 독립 기업(CIC)인 하나금융융합기술원이 협업해 '자금세탁방지(AML)를 위한 머신러닝(Machine Learning) 모형'(이하 '자금세탁방지 ML 모형')을 자체 개발했다고 22일 밝혔다.

불법 활동을 은닉하기 위해 행해지는 자금세탁은 대규모 금융 범죄로 확산될 수 있고, 그 수법 또한 하루가 다르게 진화하고 있어 사전 탐지 및 예방의 중요성이 커지고 있다.

이에 하나금융융합기술원은 인공지능(이하 AI) 기술 역량을 기반으로 한 자금세탁방지 ML 모형을 자체 개발하고 하나은행시스템에 적용함으로써 금융 거래를 위한 선제적 대응 체계를 구축했다.

자금세탁방지 ML 모형은 의심스러운 거래 가능성을 정량화된 등급 수치로만 제공했던 기존 모형을 개선해, 의심 거래로 판단하는 근거를 구체적으로 제공하고 중요도 별로 세밀하게 구분할 수 있도록 했다.

이를 통해 회사는 ▲의심 거래 탐지 정확도 강화 ▲사용자 친화적 시스템 구축 ▲AI 기술을 활용한 신뢰도 높은 데이터 제공 등이 가능해졌다고 보고 있다.

하나금융융합기술원은 향후에도 외부 기술에 의존하지 않고 자체 개발한 자금세탁방지 ML 모형 적용 영역 확대 및 고도화를 통해 자금세탁을 포함한 금융 관련 범죄 방지 노력 등사회적 책임을 다 할 예정이다.

하나금융융합기술원 이해 원장은 "AI 기술을 통해 보다 신뢰도 높은 금융 서비스를 제공할 수 있도록 지속적으로 노력할 것"이라며 "AI, 빅데이터 등 신기술을 활용해 건전한 금융 환경 조성에 이바지할 수 있도록 최선을 다하겠다"라고 밝혔다.

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